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Schriftlicher Teil 1 · auch praktische Prüfung
Kundenberatung & Gesprächsführung
Bedarfsermittlung, Gesprächsphasen, Einwände, Dokumentation, Nachbetreuung · 4 Lektionen · 35 Übungsfragen ·
- 1.1 Serviceerwartungen und BesuchsvorbereitungKunden erwarten von einem Immobiliardarlehensvermittler Kompetenz, Erreichbarkeit, Transparenz und Verlässlichkeit. Eine strukturierte Besuchsvorbereitung mit Gesprächsziel, Unterlagen-Checkliste und Vorabinformationen ist die Grundlage für ein gutes Beratungsgespräch.
- 1.2 Kundensituation und BedarfsanalyseEine passende Finanzierung setzt voraus, dass du die persönliche, berufliche und finanzielle Situation sowie Ziele und Präferenzen des Kunden vollständig erfasst. Aus dieser Analyse leitest du…
- 1.3 Gesprächsführung, Fragetechnik und EinwandbehandlungEin gutes Beratungsgespräch folgt klaren Phasen – von der Eröffnung über Bedarfsanalyse und Lösungspräsentation bis zum Abschluss. Mit passenden Fragetechniken, aktivem Zuhören und einer respektvollen Einwandbehandlung…
- 1.4 Dokumentation, Nachbetreuung und AnschlussfinanzierungBeratung endet nicht mit der Unterschrift: Du dokumentierst Analyse und Empfehlung nachvollziehbar und bewahrst Aufzeichnungen fristgerecht auf. In der Nachbetreuung begleitest du den Kunden über die…
Weitere Lernbereiche
1Kundenberatung & GesprächsführungBedarfsermittlung, Gesprächsphasen, Einwände, Dokumentation, Nachbetreuung2Rechtliche Grundlagen (BGB)Geschäftsfähigkeit, Verträge, Vollmacht, Widerruf, Güter- und Erbrecht3ImmobilienerwerbKaufvertrag, Notar, Auflassung, Wohnungseigentum, Erbbaurecht, Bauträger4Grundbuch & GrundpfandrechteAbteilungen I–III, Rang, Grundschuld, Hypothek, Vormerkung, Löschung5§ 34i GewO, ImmVermV, GwG & DatenschutzErlaubnis, Register, Berufshaftpflicht, Informationspflichten, Geldwäsche, DSGVO6Verbraucherdarlehensrecht & VerbraucherschutzESIS, Kreditwürdigkeitsprüfung, Widerruf, Kündigung, Vorfälligkeitsentschädigung7Immobilienmarkt, Finanzierungsanlässe & -bedarfZinsumfeld, Anlässe, Gesamtkosten, Eigenkapital, Finanzierungsplan, Risiken8KreditprodukteAnnuitäten-, Fest-, Forward-, Bauspar- und Förderdarlehen im Vergleich9Kreditwürdigkeit & HaushaltsrechnungBonität, SCHUFA, Einkommensnachweise, Haushaltsrechnung, Tragbarkeit10KreditsicherungGrundschuld, Sicherungszweckerklärung, Hypothek, Bürgschaft, Abtretung11Beleihung & ObjektbewertungVerkehrswert, Beleihungswert, Beleihungsgrenze, Beleihungsauslauf12Zins- & FinanzmathematikMonatsrate, Zins/Tilgung, Restschuld, Effektivzins, Disagio, Konditionsvergleich