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Schriftlicher Teil 2 · auch praktische Prüfung
Kreditprodukte
Annuitäten-, Fest-, Forward-, Bauspar- und Förderdarlehen im Vergleich · 6 Lektionen · 40 Übungsfragen ·
- 8.1 Annuitätendarlehen, Sondertilgung und VolltilgerDas Annuitätendarlehen ist die Standardform der privaten Baufinanzierung: gleichbleibende Rate, sinkender Zins- und steigender Tilgungsanteil. Du lernst Funktionsweise, Vor- und Nachteile, Varianten wie Volltilger und Sondertilgung…
- 8.2 Tilgungsdarlehen und FestdarlehenTilgungsdarlehen (konstante Tilgung, fallende Rate) und Festdarlehen (nur Zinsen, Rückzahlung am Ende) sind die Gegenpole zum Annuitätendarlehen. Du lernst, wie sie funktionieren, wem sie nutzen und…
- 8.3 Forward-Darlehen, variable Darlehen, Cap-Darlehen und ProlongationDiese Produkte steuern das Zinsrisiko rund um die Anschlussfinanzierung und bieten Flexibilität. Du lernst, wie Forward-Darlehen den Zins vorab sichern, wie variable und Cap-Darlehen funktionieren und…
- 8.4 Zwischenfinanzierung und PolicendarlehenZwischenfinanzierungen überbrücken eine zeitliche Lücke bis zu einem erwarteten Geldeingang, etwa bis zur Bausparzuteilung oder zum Verkauf einer Immobilie. Policendarlehen nutzen den Wert einer Lebensversicherung als…
- 8.5 Bausparen und BauspardarlehenBausparen ist kollektives Zwecksparen: Erst sparst du Guthaben an, nach der Zuteilung erhältst du ein zinsgünstiges, festverzinstes Bauspardarlehen. Du lernst Phasen, Kennzahlen, Kosten, Einsatzmöglichkeiten und typische…
- 8.6 Förderdarlehen (KfW und Landesförderinstitute)Förderdarlehen von KfW und Landesförderinstituten ergänzen die Bankfinanzierung mit günstigen Konditionen, tilgungsfreien Anlaufjahren oder Zuschüssen. Du lernst das allgemeine Funktionsprinzip, typische Voraussetzungen und Fallen – ohne…
Weitere Lernbereiche
1Kundenberatung & GesprächsführungBedarfsermittlung, Gesprächsphasen, Einwände, Dokumentation, Nachbetreuung2Rechtliche Grundlagen (BGB)Geschäftsfähigkeit, Verträge, Vollmacht, Widerruf, Güter- und Erbrecht3ImmobilienerwerbKaufvertrag, Notar, Auflassung, Wohnungseigentum, Erbbaurecht, Bauträger4Grundbuch & GrundpfandrechteAbteilungen I–III, Rang, Grundschuld, Hypothek, Vormerkung, Löschung5§ 34i GewO, ImmVermV, GwG & DatenschutzErlaubnis, Register, Berufshaftpflicht, Informationspflichten, Geldwäsche, DSGVO6Verbraucherdarlehensrecht & VerbraucherschutzESIS, Kreditwürdigkeitsprüfung, Widerruf, Kündigung, Vorfälligkeitsentschädigung7Immobilienmarkt, Finanzierungsanlässe & -bedarfZinsumfeld, Anlässe, Gesamtkosten, Eigenkapital, Finanzierungsplan, Risiken8KreditprodukteAnnuitäten-, Fest-, Forward-, Bauspar- und Förderdarlehen im Vergleich9Kreditwürdigkeit & HaushaltsrechnungBonität, SCHUFA, Einkommensnachweise, Haushaltsrechnung, Tragbarkeit10KreditsicherungGrundschuld, Sicherungszweckerklärung, Hypothek, Bürgschaft, Abtretung11Beleihung & ObjektbewertungVerkehrswert, Beleihungswert, Beleihungsgrenze, Beleihungsauslauf12Zins- & FinanzmathematikMonatsrate, Zins/Tilgung, Restschuld, Effektivzins, Disagio, Konditionsvergleich